Como escolher uma plataforma financeira com bom histórico de atendimento?

Para escolher uma plataforma de serviços financeiros com excelente atendimento, use dados de órgãos reguladores oficiais, rankings e índices de resolução de problemas e facilidade de acesso aos canais de comunicação.

Sites e aplicativos intuitivos, com ferramentas que facilitam o uso de serviços e produtos no dia a dia também são bons indicativos.

Veja rankings e avaliações sobre a instituição financeira
O ideal para decidir entre uma plataforma e outra de serviços financeiros é combinar dados e avaliações de órgãos reguladores oficiais com a percepção real dos clientes, a partir da reputação com o consumidor.

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Índice de resolução de problemas, velocidade de retorno da resposta e facilidade de acesso aos canais de comunicação são bons exemplos.

Conheça as opções mais comuns para avaliar:

- Banco Central (BC): possui o Ranking de Reclamações, que mostra as instituições financeiras com maior volume de reclamações procedentes, ou seja, quando são comprovadas. É separado por categorias que respeitam o tamanho da base de clientes e os tipos de companhias.

Top Cifras

Toque agora.

1 No Vuelvo Jamás Carla Morrison

2 Marca da Promessa Trazendo a Arca

3 Vida Henrique e Juliano

4 Tontos e Loucos Aviões do Forró

- Comissão de Valores Mobiliários (CVM): no caso de plataformas que transacionam investimentos, é importante checar se estão autorizadas pela CVM a operar no mercado financeiro.

- Reclame Aqui: a página é famosa para avaliar empresas. Idealmente, o índice de solução precisa estar acima de 80%, nota geral acima de 7 e índice de respostas próximo de 100%, que demonstra que a empresa não ignora seus clientes.

Teste as plataformas e seus serviços na prática
A melhor forma de testar o atendimento de uma instituição financeira é usando o serviço. Canais que combinam ferramentas digitais facilitadoras, plataformas centralizadas e personalizadas, e especialistas humanos são boas alternativas.

Canais disponíveis de atendimento 24 horas por dia e 7 dias por semana mostram acessibilidade e prontidão para resolver pendências e dúvidas dos clientes.

Ainda, assistentes de IA e aplicativos que resolvem a maior parte das demandas com alguns cliques são interessantes para praticidade e economia de tempo.

No caso do Inter, por exemplo, há a Seven, agente de inteligência artificial que responde a pedidos dos clientes rapidamente, e o Super App, que reúne todos os serviços financeiros no mesmo lugar.

Faça simulações e comparações entre as interfaces e serviços
Antes de transferir grandes quantias ou tomar uma decisão final, envie uma dúvida simples pelo chat ou e-mail da plataforma. Avalie o tempo de resposta, a clareza da solução e até os produtos e serviços sugeridos.

Mesmo que não precise utilizar todas as opções, veja se a instituição traz canais de atendimento para pessoas com deficiência e clientes que estão em território internacional.

Pesquise o reconhecimento e a reputação da plataforma
Premiações e rankings de reputação no atendimento ao cliente ou no desenvolvimento de CX (Experiência do Cliente) são outros parâmetros para comparação.

O World's Best Banks 2026 da Forbes, ranking da CNBC e da Statista e o Prêmio Consumidor Moderno são exemplos.

Fonte: CNN